近年來，互聯網金融、區塊鏈等概念快速崛起，各種平臺屢屢被冠上類似的創新名義，中威金交所提示，這些新名詞給了非法線下理財以可乘之機。

近日，公安部公布 “打擊涉眾型經濟犯罪十大典型案例”， “錢寶”非法吸收、“中晉公司”集資詐騙案、“五行幣”“一行幣”組織傳銷案等均在列。其中，中晉理財、錢寶網自稱為互聯網金融公司，后兩者則稱是區塊鏈、虛擬貨幣平臺。

業內認為，線下理財近年來的特點是“緊跟新名詞”，“區塊鏈火了就開始發區塊鏈相關理財產品，號稱可以私募ICO份額，借銷售渠道在社區進行分級銷售”。

中威金交所以互聯網金融領域的P2P網貸為例。由于備案制度延期，行業仍處于魚龍混雜的狀態，不少公司只要掛個網，就自稱P2P網貸。這些問題線下理財公司，一邊成立P2P平臺，一邊繼續在線下募資，在此過程中，前者往往成為其偽裝。

以中融民信為例，除了民信貸等線上平臺，其資金主要來源于線下門店。中融民信高管曾公開宣稱，“線上線下累計成交規模102億元，其中線上平臺資金規模為30億元，財富中心資金流入為70億元左右”。按這位高管當時的說法，民信旗下資金端財富管理門店共計39家，未來將以財富管理業務為主，主要集中在一二線城市。

資邦金服也不例外。除了唐小僧等平臺，工商信息顯示，資邦金服僅在上海就有41家分支機構。金融也是采用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的“線上”“線下”交易模式。

早在2016年8月24日，銀監會等四部委發布的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》就明確規定，網絡借貸信息中介機構(即P2P網貸機構)在互聯網、固定電話、移動電話等電子渠道以外的物理場所只能進行信用信息采集、核實、貸后跟蹤、抵質押管理等風險管理及網絡借貸有關監管規定明確的部分必要經營環節。

中威金交所作為安全理財平臺提示，P2P網貸與線下理財有本質區別。P2P網貸是純線上，投資人在平臺官網操作交易；線下理財吸納資金則通過線下的理財門店，且后者信息嚴重不透明，一般沒存管。