一提理財師，很多人就會指向理財規劃師。這是一個職業資格，根據國務院關于取消一批職業資格許可和認定事項的決定國發〔2016〕68號文件，理財規劃師考試已經停辦。相應的證書，改由中國注冊理財規劃師協會認證并發放，含金量已經比較低了。

注冊理財規劃師（CFP）相對而言仍然是世界上認證項目，CFP持證者人數的多少，已成為衡量一個國家或地區理財行業發達程度的參考指標。像的人均待遇是11萬美元，屬于較高收入職業了。

但是，在中國能夠實現年入百萬幾乎不可能。本身理財規劃師的主要工作是，為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，比如：現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

實際上，中國人的財務管理觀念尚處于啟蒙階段，尤其是對于家庭財產管理處于相對保密，要想打開市場并不容易。僅僅靠咨詢類服務年入百萬，太天真。