外匯局公布20起違規(guī)案例

近日，國家外匯管理局集中公布20例外匯違規(guī)案例，據(jù)了解，此次處罰案例不僅涉及企業(yè)、個人和相關銀行，且首次對非銀行金融機構外匯違規(guī)行為進行通報。

具體而言，外匯局通報的違規(guī)案例主要涉及企業(yè)逃匯，銀行違規(guī)辦理內保外貸，非銀行金融機構違規(guī)轉讓QDII投資額度，以及個人逃匯等違規(guī)行為，共計罰款5900萬元。值得注意的是，外匯局首次點名通報了四家銀行違規(guī)辦理內保外貸的案例，涉及民生銀行、廈門國際銀行、華僑永亨銀行（中國）有限公司和企業(yè)銀行（中國）有限公司的地方分行。

在這些通報案例中，相關銀行大多未按規(guī)定進行盡職審核和調查，包括債務人主體資格、擔保資金來源、還款能力和還款資金來源及相關交易背景等。針對銀行違規(guī)辦理內保外貸業(yè)務，外匯局對四家銀行的地方分行處以罰款，并暫停廈門國際銀行珠海分行對公售匯業(yè)務三個月、華僑永亨銀行（中國）有限公司北京分行售匯業(yè)務三個月。

此外，外匯局首次通報了非銀行金融機構的外匯違規(guī)行為，包括上海海通證券資產(chǎn)管理公司違反QDII投資外匯管理規(guī)定，向不具有QDII投資資格和資質的公司提供投資額度，累計凈匯出1628萬美元，且向外匯局提交不實證明材料；深圳諾安基金管理公司以QDII投資名義購匯匯出外匯資金298.7萬美元在境外結匯后又于當日匯回，以此套取境內外人民幣匯率價差。

此次通報還涉及企業(yè)逃匯、個人逃匯和非法買賣外匯的案例。在通報案例中，違規(guī)企業(yè)多通過虛構貿(mào)易背景，重復使用進口報關單或篡改海運提單構造轉口貿(mào)易等方式進行逃匯。在個人外匯違規(guī)案例中，涉及通過地下錢莊兌換外匯，通過境外POS機刷卡支付人民幣資金方式兌換外匯現(xiàn)鈔，以及借用他人購匯額度分拆購匯等行為。

與以往相比，此次公布的案例無論是處罰比例還是處罰幅度均有所提高。外匯局相關負責人指出，這體現(xiàn)了外匯局貫徹落實全國金融工作會議和黨的十九大精神，加強外匯市場監(jiān)管、加大處罰力度、整頓外匯市場亂象的決心。