中信銀行銀財(cái)通業(yè)務(wù)功能特點(diǎn)
所屬銀行： 中信銀行
業(yè)務(wù)類型： 網(wǎng)上銀行
業(yè)務(wù)介紹： 中信銀行始終積極關(guān)注和參與財(cái)政國(guó)庫(kù)管理制度改革，為中央及地方各級(jí)財(cái)政部門和財(cái)政預(yù)算單位量身定做了中信“銀財(cái)通”特色服務(wù)方案。中信銀行致力于實(shí)現(xiàn)代理財(cái)政業(yè)務(wù)的系列化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，以“團(tuán)隊(duì)·產(chǎn)品·系統(tǒng)·機(jī)制”為支柱，依托國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的“財(cái)政國(guó)庫(kù)管理信息系統(tǒng)”，不斷總結(jié)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，整合優(yōu)勢(shì)資源，針對(duì)財(cái)政資金在國(guó)庫(kù)集中收付改革中所形成的收入流、支出流和現(xiàn)金存量管理需求，提供收支代理和現(xiàn)金管理等全方位服務(wù)。
功 能： 國(guó)庫(kù)賬戶管理服務(wù) 我行為各級(jí)財(cái)政部門和財(cái)政預(yù)算單位開(kāi)設(shè)各類賬戶，專項(xiàng)用于非稅收入的匯繳。 財(cái)政匯繳專戶：財(cái)政部門為執(zhí)收單位在我行開(kāi)設(shè)財(cái)政匯繳專戶，用于執(zhí)收單位非稅收入的收繳。我行還針對(duì)非稅資金先到、繳款書(shū)后到的情況，為財(cái)政匯繳專戶設(shè)立相應(yīng)的暫存款賬戶，用于核算、反映無(wú)法及時(shí)繳入財(cái)政匯繳專戶的款項(xiàng)。 財(cái)政專戶：我行為財(cái)政部門開(kāi)設(shè)財(cái)政專戶，用于記錄、核算、反映非稅資金收支活動(dòng)，與財(cái)政匯繳專戶進(jìn)行清算，向國(guó)庫(kù)單一賬戶繳款，以及撥付預(yù)算外資金。 收入類代理財(cái)政服務(wù) 收入類代理財(cái)政服務(wù)主要指非稅收入收繳業(yè)務(wù)。我行通過(guò)財(cái)政匯繳專戶，按照直接繳庫(kù)和集中匯繳兩種方式，為財(cái)政部門提供非稅收入收繳代理服務(wù)，保證非稅收入及時(shí)、高效繳入國(guó)庫(kù)。 直接繳庫(kù)：執(zhí)收單位向繳款人開(kāi)具非稅收入一般繳款書(shū)，繳款人持繳款書(shū)到我行，將應(yīng)繳款項(xiàng)直接繳入財(cái)政匯繳專戶。 集中匯繳：執(zhí)收單位向繳款人開(kāi)具票據(jù)，向繳款人收款后，由執(zhí)收單位按日匯總填制非稅收入一般繳款書(shū)，并持繳款書(shū)到我行，將所收款項(xiàng)繳入財(cái)政匯繳專戶。 支出類代理財(cái)政服務(wù) 針對(duì)國(guó)庫(kù)集中支付后，財(cái)政資金不再撥付到預(yù)算單位，而是實(shí)行以財(cái)政部門直接支付為主、授權(quán)預(yù)算單位分散支付為輔的資金撥付方式，直接支付到收款人賬戶，我行按照發(fā)出支付指令的主體不同，相對(duì)應(yīng)地為財(cái)政直接支付和財(cái)政授權(quán)支付設(shè)計(jì)了兩種支付渠道。通過(guò)與國(guó)庫(kù)單一賬戶清算，實(shí)現(xiàn)資金在國(guó)庫(kù)單一賬戶的沉淀。 財(cái)政直接支付：我行根據(jù)財(cái)政部門簽發(fā)的支付指令，通過(guò)國(guó)庫(kù)單一賬戶體系，將資金直接支付到收款人或用款單位賬戶。直接支付多用于工資支出、政府采購(gòu)和基本建設(shè)資金支出等。 財(cái)政授權(quán)支付：預(yù)算單位按照財(cái)政部門的授權(quán)，自行向我行簽發(fā)支付指令，我行根據(jù)支付指令，在財(cái)政部門批準(zhǔn)的預(yù)算單位用款額度內(nèi)，通過(guò)國(guó)庫(kù)單一賬戶體系將資金支付到收款人賬戶。授權(quán)支付多用于零星支出。 國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理服務(wù) 為了不斷推進(jìn)和完善代理財(cái)政服務(wù)，我行借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)財(cái)政國(guó)庫(kù)改革進(jìn)程的需要，根據(jù)財(cái)政專戶資金在我行的變化規(guī)律和對(duì)安全性、流動(dòng)性和收益性的需求特征，推出穩(wěn)健型和積極型兩類財(cái)政專戶現(xiàn)金管理方案，幫助財(cái)政部門有效地管理專戶現(xiàn)金頭寸，實(shí)現(xiàn)財(cái)政資金增值。
收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)： --
業(yè)務(wù)特點(diǎn)：
我行 “銀財(cái)通”服務(wù)方案特別針對(duì)財(cái)政改革和財(cái)政部門需求而設(shè)計(jì)，以安全、優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的服務(wù)，贏得了財(cái)政部門及預(yù)算單位的一致好評(píng)。 我行在分支機(jī)構(gòu)專門設(shè)立財(cái)政業(yè)務(wù)專柜，擁有一支熟悉財(cái)政業(yè)務(wù)、經(jīng)驗(yàn)豐富的代理服務(wù)團(tuán)隊(duì)，與財(cái)政部門建立了良好的協(xié)作關(guān)系，在配合財(cái)政改革的同時(shí)，自身服務(wù)水平不斷提高。 我行在總結(jié)財(cái)政代理服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，將多種資金匯劃方式、信息技術(shù)手段及服務(wù)方式進(jìn)行整合，為財(cái)政部門量身定制特色服務(wù)產(chǎn)品，最大程度滿足財(cái)政改革過(guò)程中新的業(yè)務(wù)需求。 我行開(kāi)發(fā)并不斷完善的財(cái)政國(guó)庫(kù)管理信息系統(tǒng)，是我行為財(cái)政部門提供安全、準(zhǔn)確、高效、便捷的金融服務(wù)的技術(shù)保障。該系統(tǒng)不僅可以完成財(cái)政資金的收支劃轉(zhuǎn)，而且可以同步進(jìn)行信息的采集和傳遞，可以完全滿足財(cái)政部門的業(yè)務(wù)和管理需求。 扁平化的管理模式、科學(xué)先進(jìn)的業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)和切實(shí)可行的制度流程是我行服務(wù)財(cái)政客戶的機(jī)制保障。
理財(cái)序：請(qǐng)仔細(xì)閱讀，注意銀財(cái)通與銀稅通的區(qū)別。