中國官方對農村中小銀行全面開展股東股權排查整治工作

中新社北京4月29日電 (記者 王恩博)中國監管機構正針對農村中小銀行全面開展股東股權排查整治工作，并發現其中存在一些突出問題。

中國銀保監會29日消息稱，中國銀保監會對涉及股東資質不合規、股權管理不到位、違規變更股權等問題的農村中小銀行已實施行政處罰100余家次。

根據銀保監會部署，各銀保監局自2018年至2020年，每年按照不低于30%、35%和35%的比例進行抽查；其中2018年重點抽查擬改制為農商行的機構、由高風險機構改制的農商行以及股東股權管理嚴重混亂的機構等三類機構。

此次排查覆蓋了全部農商行、農合行、農信社，目前機構已全面完成自查，監管部門已對868家、占比40%的農合機構進行了抽查，檢查共涉及持股1%以上的股東2.8萬個，股東關聯人6.5萬個，排查股份占農合機構全部股份的76%。

銀保監會表示，本次排查整治工作發現農村中小銀行股東股權存在一些突出問題。部分機構關聯交易控制不足，未制定關聯交易管理制度，關聯方授信余額未納入全面授信管理，甚至通過不當關聯交易進行利益輸送。

此外，少數機構部分股東通過違規籌資、資質造假、委托代持等方式入股；少數股東集團突破入股機構家數限制形成“資金系”。少數機構股東通過隱性關聯謀求控制主導經營，越權干預機構經營，服務自身利益；甚至指使機構向其發放貸款后拒不歸還，惡意“掏空”機構，將其作為自身“提款機”。

中國銀保監會稱，對自查自改不到位，特別是性質惡劣、屢查屢犯的機構和個人，將依法依規從嚴問責，從重處罰。