2017年7月1日實施的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號)規定了國內所有金融機構必須向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，同時還要接受中國人民銀行及分支機構的監督、檢查。

具體的金額如下：

所以個人賬戶進賬100萬元，一定會被銀行上報，但是如果不是進行洗錢，比如短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，則不會有進一步的動作。

之前購買房產是洗錢的最佳方式，可以使用來源不明的現金直接支付房款，不但完成了洗錢，還能夠享受房產增值帶來的紅利。一直到近幾年這個口子才被堵住。

如今對于洗錢的監管越來越嚴格，網聯的成立也是對互聯網支付中的洗錢行為進行監控，對于各種風險進行防范。

只要是公司或個人的正規業務轉賬，不存在洗錢的行為，那么不管多少錢，放心轉賬就是。

理財序認為，身正不怕影子斜，嗯，下一句是，莫伸手，伸手必被抓。