今年的票據(jù)市場(chǎng)，一波未平一波又起。南都記者從業(yè)內(nèi)獨(dú)家獲悉，繼農(nóng)行、中信銀行、寧波銀行、天津銀行等商業(yè)銀行相繼出現(xiàn)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件后，總部在廣州的股份制銀行———廣發(fā)銀行也陷入票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件。

外部同業(yè)違規(guī)，至少6家銀行陷落

據(jù)南都記者獲得獨(dú)家材料顯示，該筆交易一共涉及98張票據(jù)，金額約9.3億元。涉事的為廣發(fā)銀行佛山分行，交易時(shí)間為去年8月18日至10月19日，交易對(duì)手方為中原銀行信陽(yáng)分行。與此同時(shí)，包括晉商銀行、廊坊銀行、庫(kù)車國(guó)民村鎮(zhèn)銀行、通化農(nóng)商行等多家銀行亦在該交易中充當(dāng)了“過橋銀行”現(xiàn)身該起票據(jù)交易事件。

廣發(fā)銀行日前向南都記者確認(rèn)了上述票據(jù)事件，并稱事件是由于外部同業(yè)在票據(jù)交易中的不規(guī)范行為所導(dǎo)致。

據(jù)悉，截至7月22日，廣發(fā)銀行已經(jīng)收回約5.2億元現(xiàn)金，但其余4億元資金目前仍在繼續(xù)追收中。值得注意的是，與農(nóng)行票據(jù)窩案等多起案件類似，被“跑單”的廣發(fā)銀行資金被票據(jù)中介挪用流入股市，最終因資金鏈斷裂演化成為風(fēng)險(xiǎn)事件。

廣發(fā)銀行：外部同業(yè)不規(guī)范

今年票據(jù)大案不少，而這一次中招的卻是總部在廣州的股份制銀行———廣發(fā)銀行。南都記者從可靠渠道獲得材料顯示：2015年8月18日，廣發(fā)銀行佛山分行與中原信陽(yáng)分行起息了一筆期限為兩個(gè)月的買入返售業(yè)務(wù)，金額為9.275716158億元，到期日為2015年10月19日，涉及票據(jù)98張。

根據(jù)材料，在起息日，廣發(fā)銀行佛山分行從光大銀行[0.52%資金研報(bào)]取得票據(jù)，并將款項(xiàng)9.21億元經(jīng)中原銀行信陽(yáng)分行、廊坊銀行、庫(kù)車國(guó)民村鎮(zhèn)銀行、恒豐銀行至光大銀行。返售到期，該筆票據(jù)由晉商銀行買斷托收，返售環(huán)節(jié)由廣發(fā)銀行佛山分行市場(chǎng)部員工于2015年10月19日將該批票據(jù)送給晉商銀行，晉商銀行在收取該行送達(dá)的票據(jù)后將款項(xiàng)9.23億元?jiǎng)潛芙o通化農(nóng)商行，通化農(nóng)商行在收到款項(xiàng)后，劃撥給庫(kù)車國(guó)民村鎮(zhèn)銀行，但款項(xiàng)劃至庫(kù)車國(guó)民銀行后，庫(kù)車國(guó)民村鎮(zhèn)銀行只將4.63億元?jiǎng)澑督o廊坊銀行，廊坊銀行收到款項(xiàng)后，并沒有劃付給中原銀行信陽(yáng)分行，最終導(dǎo)致廣發(fā)銀行佛山分行該筆票據(jù)業(yè)務(wù)回購(gòu)逾期。

近日，廣發(fā)銀行方面向南都記者證實(shí)了上述票據(jù)事件的發(fā)生。廣發(fā)銀行在給南都記者的回復(fù)中表示，廣發(fā)銀行始終堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，本次事件是由于外部同業(yè)在票據(jù)交易中的不規(guī)范行為所導(dǎo)致，廣發(fā)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)情況后第一時(shí)間啟動(dòng)緊急追收機(jī)制，全方位抓緊清收，目前已回收大部分款項(xiàng)，并在持續(xù)做好回收工作，剩余款項(xiàng)在進(jìn)一步回款中。

根據(jù)南都記者獲得信息，截至2016年7月22日，在該票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件中，廣發(fā)銀行佛山分行已經(jīng)收回5.2億元的現(xiàn)金，剩余約4億元的資金仍在全力追收。“資金占用方已經(jīng)出具了承諾函，并提供部分資產(chǎn)作為抵押。”一位知情人士向南都記者透露。

牽扯6家中小銀行：其中多家成過橋行

“實(shí)際上，這是一起實(shí)際交易發(fā)生在廣發(fā)銀行佛山分行與中原銀行信陽(yáng)分行的業(yè)務(wù)，其他的多家銀行在其中充當(dāng)了通道。”廣州一家股份銀行同業(yè)人士在看完上述交易后分析，包括晉商銀行、廊坊銀行、庫(kù)車國(guó)民村鎮(zhèn)銀行、通化農(nóng)商行等多家銀行在該起交易中充當(dāng)“過橋行”角色，上述銀行之間的交易目的主要在于層層背書，騰挪信貸額度。其中，賣票行和“過橋行”之間簽署了買斷賣斷協(xié)議，過橋行和出資行之間簽署了買入返售協(xié)議。