私對(duì)私轉(zhuǎn)賬1000萬(wàn)元，銀行會(huì)管嗎？如果不存在可疑的現(xiàn)象，那么銀行最多就上報(bào)給中國(guó)人民銀行而已，不會(huì)去管你，如果涉及可疑交易，那么可能會(huì)聯(lián)系你核實(shí)或讓你提供相關(guān)的證明。

大額交易與可疑交易

根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定：對(duì)于符合大額交易特征的行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告給中國(guó)人民銀行。

目前央行規(guī)定的大額交易行為包括以下四個(gè)方面，其中關(guān)于私人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的包括第（三）及第（四）點(diǎn)，1000萬(wàn)元無(wú)論是境內(nèi)還是境外劃轉(zhuǎn)，均已經(jīng)超過(guò)大額交易的標(biāo)準(zhǔn)了，所以你這筆資金妥妥的必須要上報(bào)給央行。

可疑交易

其實(shí)大額交易只是銀行上報(bào)的一個(gè)步驟而已，對(duì)于你而言，你根本不知道這件事，假設(shè)你不存在違法行為，這個(gè)報(bào)告制度對(duì)你個(gè)人而言也沒(méi)有任何影響。

可疑交易報(bào)告，對(duì)于銀行而言會(huì)多了一個(gè)核實(shí)的過(guò)程，這個(gè)過(guò)程中有可能會(huì)聯(lián)系到你。央行給出一個(gè)大致的可疑范圍，要求各家銀行自行完善可疑交易的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)：具體包括并不限于客戶(hù)的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等等。在系統(tǒng)提取出可疑交易后，銀行必須在進(jìn)行人工識(shí)別，確認(rèn)為可疑交易的，則要上報(bào)央行。

這個(gè)過(guò)程中銀行或許會(huì)聯(lián)系到你，或許不會(huì)。比如你是一個(gè)普通的職工，往常的銀行流水都是一兩萬(wàn)每個(gè)月，突然來(lái)了一筆1000萬(wàn)元的，系統(tǒng)肯定會(huì)預(yù)警，這時(shí)銀行會(huì)先調(diào)查資金的來(lái)源，如果說(shuō)資金是拆遷款或者體彩中心的中獎(jiǎng)款項(xiàng)等這類(lèi)合法渠道取得的資金，一般都不會(huì)在去與你核實(shí)；但是如果無(wú)法從匯款途徑判斷這筆資金的來(lái)源，那么則會(huì)與你取得聯(lián)系核實(shí)，必要時(shí)要求你提供相關(guān)證明材料，并且會(huì)把這些相關(guān)資料及情況上報(bào)給央行。

為什么要提交這些報(bào)告？

其實(shí)如果你是合法經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，雖然說(shuō)資金被監(jiān)控了，但是對(duì)你而言，其實(shí)并無(wú)影響，你的資金照樣可以正常使用，甚至你都不知道，你的每筆大額交易都被上報(bào)了央行。

央行之所以要求各銀行按規(guī)定上報(bào)大額及可疑交易，主要是為了防止洗錢(qián)行為以及打擊違法犯罪行為等，通過(guò)資金的持續(xù)監(jiān)控，可以看出一個(gè)人的整個(gè)交易情況，預(yù)警可能存在的犯罪情況，比如長(zhǎng)期與毒品高發(fā)地帶存在大額資金往來(lái)，那么可能存在販毒行為。

所以大額交易及可疑交易，對(duì)于普通人以及守法經(jīng)營(yíng)的人，基本不會(huì)造成影響，這個(gè)制度主要是針對(duì)反洗錢(qián)及打擊違法犯罪行為的。