現(xiàn)在加大了對(duì)資金往來(lái)的監(jiān)管。如標(biāo)題所言，銀行卡頻繁的收款，會(huì)否被認(rèn)定為洗錢還需要考慮有其他因素。但是會(huì)有一定風(fēng)險(xiǎn)。

首先，來(lái)最簡(jiǎn)要了解，銀行卡洗錢的特征:

1，進(jìn)出頻繁。顯然標(biāo)題就具備了其中之一的特征。洗錢無(wú)非是將黑錢洗白，洗白之后肯定還要拿出去，所以說(shuō)頻繁的進(jìn)出，總量很大，流動(dòng)性非常高，基本沒(méi)有余額，是一個(gè)重要特征。

普通人做小生意，或者開餐館等，也會(huì)頻繁的收款。但是大多有明確來(lái)源，余額或者有固定的去處。洗錢不同，來(lái)源不明，去向復(fù)雜，賬戶沒(méi)有余額。

2，持續(xù)時(shí)間短量大，來(lái)的錢分散去的錢集中。一個(gè)賬戶洗錢不可能長(zhǎng)期使用。普通人銀行卡收付款雖然頻繁，但是長(zhǎng)期使用，資金來(lái)龍去脈清晰。

小結(jié):洗錢也有它的特征。銀行卡頻繁的收款，不一定會(huì)被認(rèn)定為洗錢，還需要參考其他多種因素以及資金來(lái)龍去脈，目前，已經(jīng)有自動(dòng)化監(jiān)管系統(tǒng)，大數(shù)據(jù)管理，一旦觸發(fā)，很可能面臨監(jiān)管和詢問(wèn)。

其次，來(lái)了解有沒(méi)有其他風(fēng)險(xiǎn):

回復(fù)是明確的:有。

1，協(xié)助查詢的風(fēng)險(xiǎn)，例如頻繁收款中，有一筆資金，來(lái)路有疑問(wèn)被監(jiān)管，那么收款人有可能被質(zhì)詢。

2，觸發(fā)監(jiān)管，凍結(jié)賬戶的可能。

3，列為銀行重點(diǎn)客戶的可能。

小結(jié):這些風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，但不一定體現(xiàn)出來(lái)。

綜上所述:

銀行卡頻繁付款，只要資金來(lái)源明確合法合規(guī)，去向清晰，是不會(huì)被認(rèn)定為洗錢的。

使用銀行卡，也要合法合規(guī)，以免引來(lái)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。