現(xiàn)在加大了對(duì)資金往來(lái)的監(jiān)管。如標(biāo)題所言,銀行卡頻繁的收款,會(huì)否被認(rèn)定為洗錢還需要考慮有其他因素。但是會(huì)有一定風(fēng)險(xiǎn)。
首先,來(lái)最簡(jiǎn)要了解,銀行卡洗錢的特征:
1,進(jìn)出頻繁。顯然標(biāo)題就具備了其中之一的特征。洗錢無(wú)非是將黑錢洗白,洗白之后肯定還要拿出去,所以說(shuō)頻繁的進(jìn)出,總量很大,流動(dòng)性非常高,基本沒(méi)有余額,是一個(gè)重要特征。
普通人做小生意,或者開餐館等,也會(huì)頻繁的收款。但是大多有明確來(lái)源,余額或者有固定的去處。洗錢不同,來(lái)源不明,去向復(fù)雜,賬戶沒(méi)有余額。
2,持續(xù)時(shí)間短量大,來(lái)的錢分散去的錢集中。一個(gè)賬戶洗錢不可能長(zhǎng)期使用。普通人銀行卡收付款雖然頻繁,但是長(zhǎng)期使用,資金來(lái)龍去脈清晰。
小結(jié):洗錢也有它的特征。銀行卡頻繁的收款,不一定會(huì)被認(rèn)定為洗錢,還需要參考其他多種因素以及資金來(lái)龍去脈,目前,已經(jīng)有自動(dòng)化監(jiān)管系統(tǒng),大數(shù)據(jù)管理,一旦觸發(fā),很可能面臨監(jiān)管和詢問(wèn)。
其次,來(lái)了解有沒(méi)有其他風(fēng)險(xiǎn):
回復(fù)是明確的:有。
1,協(xié)助查詢的風(fēng)險(xiǎn),例如頻繁收款中,有一筆資金,來(lái)路有疑問(wèn)被監(jiān)管,那么收款人有可能被質(zhì)詢。
2,觸發(fā)監(jiān)管,凍結(jié)賬戶的可能。
3,列為銀行重點(diǎn)客戶的可能。
小結(jié):這些風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的,但不一定體現(xiàn)出來(lái)。
綜上所述:
銀行卡頻繁付款,只要資金來(lái)源明確合法合規(guī),去向清晰,是不會(huì)被認(rèn)定為洗錢的。
使用銀行卡,也要合法合規(guī),以免引來(lái)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。