平衡型基金是資金分別投資于幾個(gè)部門(mén)和公司的債券、優(yōu)先股等上，以達(dá)到證券組合中收益與增值相對(duì)平衡的投資基金。下面是理財(cái)小編整理的關(guān)于如何掌握平衡型基金的含義與優(yōu)勢(shì)，歡迎閱讀!

平衡型基金的含義

平衡型基金是既追求長(zhǎng)期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類(lèi)基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%-50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收入型基金之間。

平衡型基金的優(yōu)勢(shì)

在2003、2004、2005年這三個(gè)比較波動(dòng)的年份中，天相資訊的數(shù)據(jù)顯示，A股市場(chǎng)中平衡型基金的平均回報(bào)率不低于股票型基金，甚至高于股票型基金的回報(bào)。另外，A股市場(chǎng)幾次行情調(diào)整顯示，平衡型基金的波動(dòng)相對(duì)于股票型基金為小。從海外長(zhǎng)期市場(chǎng)表現(xiàn)看，晨星統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，在亞洲各類(lèi)共同基金中，平衡型基金在過(guò)去10年間的總回報(bào)遠(yuǎn)超過(guò)了包括股票基金在內(nèi)的其他類(lèi)型的基金，這證明了平衡型基金在波動(dòng)行情中的平穩(wěn)投資能力。因此，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者而言，可將平衡型基金作為波動(dòng)市場(chǎng)中重點(diǎn)關(guān)注的基金品種。

選擇一只好的平衡型基金，先要選擇值得信賴(lài)的基金公司。可通過(guò)比較各基金公司旗下基金的業(yè)績(jī)水平、基金經(jīng)理的穩(wěn)定性、投研團(tuán)隊(duì)的實(shí)力以及權(quán)威機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果來(lái)綜合判斷。知名評(píng)鑒機(jī)構(gòu)評(píng)出的明星基金公司及五星基金產(chǎn)品都是比較好的參考。

購(gòu)買(mǎi)平衡型基金需要注意些什么?

1、 充分認(rèn)識(shí)基金投資風(fēng)險(xiǎn)。凡是投資工具都必然伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn)，這是作為投資者必須要認(rèn)清的一件事。因此在投資前，該做的功課不能少，了解基金產(chǎn)品的特點(diǎn)、種類(lèi)這些硬知識(shí)以及對(duì)所選基金公司、基金經(jīng)理這些軟知識(shí)。只有這樣，才能更好的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)把控。

2 、基金比較適合長(zhǎng)期投資。投資過(guò)基金的小伙伴們都知道，大部分基金都是適合長(zhǎng)線操作的，頻繁的申贖只會(huì)加大相關(guān)手續(xù)費(fèi)的負(fù)擔(dān)，并且短線操作可預(yù)見(jiàn)性太低，有一部分是要靠運(yùn)氣。而而長(zhǎng)期投資則有更多歷史數(shù)據(jù)可供參考，可預(yù)見(jiàn)性較強(qiáng)。

3 、明確自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力。不管是做何種投資，每一個(gè)人都必須明確自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量力而行。事實(shí)上，不同年齡段、不同職業(yè)、不同的周期以及不同的投資目標(biāo)等因素，都是影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平的重要因素，所以一定要客觀的對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行評(píng)估。

4 、投資基金切勿盲目跟風(fēng)。上述理財(cái)小編有提到，每個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力都不同，是一定要根據(jù)自身實(shí)際情況來(lái)選擇產(chǎn)品的，盲目的跟風(fēng)只會(huì)加大投資風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目的安排基金品種的比例 。挑選最適合自己的基金，購(gòu)買(mǎi)偏股型基金要設(shè)置投資上限。

5.別買(mǎi)錯(cuò)“基金”。基金火爆引得一些偽劣產(chǎn)品“渾水摸魚(yú)”，要注意鑒別。

6.對(duì)自己的賬戶(hù)進(jìn)行后期養(yǎng)護(hù)。基金雖然省心，但也不可扔著不管。經(jīng)常關(guān)注基金網(wǎng)站新公告，以便更加全面及時(shí)地了解自己持有的基金。

7.買(mǎi)基金別太在乎基金凈值。其實(shí)基金的收益高低只與凈值增長(zhǎng)率有關(guān)。只要基金凈值增長(zhǎng)率保持領(lǐng)先，其收益就自然會(huì)高。

8.不要“喜新厭舊”，不要盲目追捧新基金，新基金雖有價(jià)格優(yōu)惠等先天優(yōu)勢(shì)，但老基金有長(zhǎng)期運(yùn)作的經(jīng)驗(yàn)和較為合理的倉(cāng)位，更值得關(guān)注與投資。

9.不要片面追買(mǎi)分紅基金。基金分紅是對(duì)投資者前期收益的返還，盡量把分紅方式改成“紅利再投”更為合理。

10.不以短期漲跌論英雄。以短期漲跌判斷基金優(yōu)劣顯然不科學(xué)，對(duì)基金還是要多方面綜合評(píng)估長(zhǎng)期考察。

11.靈活選擇穩(wěn)定省心的定投和實(shí)惠簡(jiǎn)便的紅利轉(zhuǎn)投等投資策略。

掌握平衡型基金的含義與優(yōu)勢(shì)就介紹到這里，你有學(xué)到嗎？歡迎分享給您的朋友！