只要是做終端客戶營銷的業務，其實都要做類似的拉人頭工作。保險公司也是一個客戶一個客戶發展起來，如何有效的拓展客戶，更進一步的當然是客戶介紹客戶，這就是所謂的客戶裂變，始終是個人營銷的重點。
但是營銷尺度的掌握，確實對于每行每業都是個難題。違規去做，就可能變成了傳銷，變成了犯法的事情。合規去做，如果膽子太小就沒有什么效果。所以經常就會出現擦邊做，爭取達到最好的效果。
保險公司的培訓和個人營銷，其實大多數是從傳過來的。大家可以去看看《成功學》的套路就明白了，如果超過兩級營銷，那就變成了傳銷，所以一般保險公司的營銷體系是兩級，在這兩級中，最追求的就是進行人員數量的裂變。講的是每個人都是客戶，每個人都是保險員，每人都是介紹人。本著這3點，才會進行話術編排，其實如果從褒義來講，就叫有效的營銷觸達，如果從貶義來說，那就叫話術套路。
做營銷最成功的方法就是對營銷人思想的改變，之后才會爆發出驚人的營銷能量。這個改變過程，褒義來講，叫做思維革新，貶義來講，就叫做洗腦。那其實這也是有好有壞，思想不正確，事情一定做不好。但是改變成什么樣就好呢，到目前也沒有一個邊界定義。
在營銷人思想改變的基礎上，第2步就是要拉更多的人加入。從好的方面理解，那就是給予更多的人商業機會和發揮自我的機會，從壞的方面理解，那就是拉人頭，上級可以合理剝削下級的收益。但是客戶營銷就是人越多越好啊。
怎么去拉更多的人頭？怎么能讓過去思想和自己不一致的人也愿意加入呢？其實這就是營銷話術，也就是營銷套路。傳銷的人自己稱之為“善意的謊言”，那是自欺欺人的。但是合法合規的邊界仍然也是不清不楚，作為公司肯定是越觸達不合規的地方，效果就越好唄。
保險公司在一定程度上就是這三點集大成的地方，所以大家對保險公司意見才最大。但是國人對保險其實也不太了解，理解過程也太漫長，但是對傳統的私人信任關系更相信。保險公司也摸到這個套路，尤其是針對如何利用親情友情去開展業務，進行重點培訓。
現在其他各行各業也在參考這種體系和方法。總而言之，不要去做傳銷，不要去推銷違法違規的產品，不要去隱瞞實情。那就不犯法，不違規，也能長久的維護友情和親情。