公積金怎么套現(xiàn)，公積金套現(xiàn)處罰規(guī)定

原本提供社會(huì)保障的公積金,近來(lái)卻越來(lái)越成為某些組織和個(gè)人賺錢牟利的工具。公積金套現(xiàn),成為一個(gè)幾乎公開的產(chǎn)業(yè)。人民網(wǎng)財(cái)經(jīng)理財(cái)序暗訪發(fā)現(xiàn),公積金套現(xiàn)成為了一個(gè)地下產(chǎn)業(yè)鏈,中介幫助造假、偽造資料,然后收提取人中介費(fèi)。調(diào)查發(fā)現(xiàn),取10萬(wàn)元公積金,中介要價(jià)4300元。而據(jù)知情人士透露,公積金套現(xiàn)的服務(wù)費(fèi),一般都在提取金額的10%,更高的以至達(dá)25%。

代取公積金市場(chǎng)無(wú)處不在

走在北京的大街小巷,天橋馬路都能見到印有“取公積金”的小廣告,這些小廣告制作簡(jiǎn)樸,只有一個(gè)電話號(hào)碼。而在網(wǎng)上,理財(cái)序在百度上輸入“取公積金”的關(guān)鍵字,頁(yè)面趕緊出現(xiàn)上百家中介機(jī)構(gòu),專門幫助提取公積金。

“本公司為廣大客戶辦理北京公積金提取、北京住房公積金提取、北京市公積金提取咨詢等咨詢服務(wù)。我們以客戶至上,服務(wù)第一的宗旨,憑著多年的經(jīng)驗(yàn),一流的團(tuán)隊(duì)精神,為社會(huì)各界客戶解決燃眉之急。”、“當(dāng)日辦理,3日辦完—根據(jù)您的個(gè)人信息,我們及時(shí)為您辦理備案,登記等所需手續(xù)。”、“事后付款,無(wú)憂服務(wù)—成功辦理后,收取費(fèi)用,無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)。”

這些中介機(jī)構(gòu)以至“復(fù)制”和北京住房公積金管理中心主頁(yè)一樣的頁(yè)面,直接公布銀行賬號(hào)、公司地址等。?在淘寶網(wǎng)上,可以直接搜出公開辦理公積金套現(xiàn)業(yè)務(wù)的店鋪有上千家,這些店鋪打著“公積金業(yè)務(wù)咨詢”“公積金代理服務(wù)”的旗號(hào),號(hào)稱“全天24小時(shí)服務(wù)”“跑腿代辦、性命擔(dān)保、手續(xù)正規(guī)、安全合法”。

偽造購(gòu)房資料套現(xiàn) 要價(jià)4300元好處費(fèi)

人民網(wǎng)財(cái)經(jīng)理財(cái)序隨機(jī)在網(wǎng)上找到一家名為中青國(guó)信的中介機(jī)構(gòu),按照頁(yè)面上的提示與客服取得聯(lián)系,理財(cái)序表示想提取10萬(wàn)元的住房公積金。理財(cái)序稱自己不具備提取 公積金的條件,一名自稱和先生的客服表示,不具備條件沒(méi)關(guān)系,他們可以以租賃房屋的名義,幫理財(cái)序提取公積金。

和先生表示,租房的名義,需要理財(cái)序承擔(dān)提取總額5%的稅,以及700元的中介費(fèi)。理財(cái)序稱5%的稅太高,和先生隨后表示,走購(gòu)房的名義,理財(cái)序只需4%的稅加300元的費(fèi)用。

“但是我現(xiàn)在并沒(méi)有購(gòu)房啊?”對(duì)于理財(cái)序的疑問(wèn),和先生解釋,他們可以幫助弄一套假的購(gòu)房資料。“購(gòu)房資料能偽造?”和先生進(jìn)一步解釋,房產(chǎn)證、購(gòu)房合同這些都是真的,只不過(guò)把理財(cái)序的名字加在上面,以夫妻雙方購(gòu)房,配偶可以提取公積金的方法操作。

“那豈不是要把我的名字作假到另一個(gè)住戶的身上?”和先生奧秘地說(shuō),這個(gè)你就不用管了,只需要按他的要求把自己的資料準(zhǔn)備一份,快遞給他就行了。隨后,和先生表示,如果要取10萬(wàn)的公積金,需要4300元的服務(wù)費(fèi),并且要先將3000元打到他提供的支付寶上,等事成后再付款。

“萬(wàn)一公積金中心或者單位查出來(lái)怎么辦?”理財(cái)序還是不放心他的這種方法,和先生補(bǔ)充到,這種方法萬(wàn)無(wú)一失,他們已經(jīng)操作了很多次了,并且如果住房公積金要查,也是查配偶那邊的信息,而在他們的操作下,“配偶”買房的信息是真實(shí)的。

最后,和先生表示,為安全期間,整個(gè)交易過(guò)程雙方都不見面,采用快遞的形式傳送資料。而理財(cái)序提交了基本資料后,他們?nèi)炀湍馨奄?gòu)房提取公積金的材料弄好。

公積金套現(xiàn)案劇增

我國(guó)《住房公積金管理?xiàng)l例》明確規(guī)定,住房公積金應(yīng)當(dāng)用于職工購(gòu)買、建造、翻建、大修自住住房等,任何單位和個(gè)人不得挪作他用。而最近幾年來(lái),套取公積金的案件飆升。

2013年3月,廣州越秀區(qū)犯罪嫌疑人楊某拿著中介為其偽造好的資料,在某銀行提取了住房公積金55000元,并通過(guò)鄭某向中介人員支付中介費(fèi)24000元;上海證券報(bào)也報(bào)道,自2010年起,一犯罪團(tuán)伙在廣州收購(gòu)銀行員工以及出租屋管理中心人員,非法提取公積金。不到兩年半,共涉嫌為他人非法套取住房公積金1470宗,總計(jì)金額高達(dá)6942萬(wàn)余元;而今年5月,成都公積金中心就與公安機(jī)關(guān)聯(lián)合開展了打擊騙提行為的專項(xiàng)行動(dòng),已查處騙提行為20余起。