之所以要補倉,是為了以更低的價格購買該基金,使單位成本價格下降,以期望補倉回來的基金所賺取的利潤彌補高價位基金的損失。那我們知道有哪些嗎?下面是理財小編整理的,僅供參考,希望能夠幫助到大家。
基金補倉技巧有哪些
【1】歷史成績
結合上證指數和創業板指數觀察基金指數在歷史上的位置,在歷史高位,且基金在上漲,不建議補倉或只補一小部分,在歷史低位或平均水平,且市場近期利好,可以補倉。
【2】虧損幅度
在20%以內,要謹慎考慮是否補倉,虧損和回本需要的漲幅幾乎相同,兩者的差異不大。建議補倉或止損換成其它有潛力的基金。
在30%-50%之間,此時虧損和回本需要的漲幅相比已經嚴重失調,止損后想通過投資其它基金回本,難度非常大。
【3】長期收益
如果權益類市場沒有出現明顯的持續性下跌行情,一般情況下投資者可以按照虧損比例去補倉,市場一旦穩定或出現結構性行情,此類基金很容易戰勝指數,讓持有人盡快回本。
【4】基金經理
基金經理是一只主動權益基金的靈魂,每個投資者考察基金經理的角度都不同,一般主要從從業時間、長期業績、歷任回撤、持倉風格等各方面考慮。
基金補倉技巧有講究
投資者在持基過程中,難免遇到暴漲暴跌式的過山車行情。面對市場中的下跌行情,基金產品凈值也變得更加便宜。于是,股票型基金成為投資者關注和補倉的焦點。但究竟“怎么”補倉?這需要投資者事先做好功課。
弄清理財過程
基金理財不是根據基金產品凈值高低波動賺取價差的過程,而是一個逐步積累基金資產,最終完成長期養老金、子女教育金的儲備過程。因此,堅持長期投資、價值投資、分散投資和理性投資,是投資者必須堅持的理財原則,若將基金理財定位在短期投機操作上,是不利于基金成長規律,更不符合基金理財的根本宗旨。
完善理財機制
投資者有了長期理財的思想,跟隨基金成長,還應通過建立完善有效的理財機制跟進,將閑置資金在銀行存款、保險及資本市場之間進行分配,嚴格遵守“100減年齡”投資法則,控制股票型基金投資比例,選擇屬于自己的激進型、穩健型及保守型基金產品組合。只有這樣,才能保證基金補倉的完整性、有效性、規范性和合理性。
尋找持久盈利模式
基金補倉,不僅是補一只產品,更是尋找一種持久的基金盈利模式過程。通過補倉,要尋找基金成長中的“長處”,發揮基金投資中的優勢。因此,投資者應當通過分析基金管理人發布的定期報告,了解基金的投資目標和策略,把握基金未來的投資方向,形成具有個性化、特色化、差異化的基金盈利模式。尤其應當避開基金管理人運用的賺取二級市場股票價差的盈利模式,轉向以分享上市公司現金分紅,參與優先股投資等穩定收益的盈利模式,才能保持基金產品收益的穩定性、長期性和有效性。
發掘基金創新力
證券市場不斷發展,基金可參與的證券新產品和新業務也是層出不窮,如股指期貨、融資融券、滬港通、個股期權等業務,都在或者將要給基金管理和運作產生重要影響。因此,投資者補倉,要全面考察和了解基金業發展現狀,了解基金參與證券新產品和新業務情況,尤其要把握基金業改革問題,而不能簡單的以基金產品凈值排名高低決定基金未來的投資價值。把握基金品種周期。
基金補倉技巧
很多小伙伴養基時,每逢大跌就進補,這是非常錯誤的。筆者建議:補倉的依據并非上證指數漲跌幅或是單個基金凈值的漲跌幅,而是你自己賬面的浮動盈虧。因為市場大跌或是基金凈值大跌,不代表你的賬面浮動盈虧會受到同樣程度的影響。如果每次一跌就補,很容易補后繼續跌,如此一來就陷入了惡性循環。
根據廣大投資者們多年定投養基的經驗,大家可以參考如下補倉姿勢:
根據你的基金浮虧比例,補倉金額為賬戶總市值×(相應浮虧比例+10%左右)。
若賬面浮虧達到10%,可以小補賬戶總市值的20%左右。
若賬面浮虧20%以上,可以走心補一下,補倉金額在賬戶總市值的30%左右就夠了。
若你的浮虧已經高達30%以上,就可以大補一下了,補賬戶市值的40%-50%左右。
不過具體補多補少還是得按照你自己的資金狀況來決定。千萬別一次性把老本兒都搭上了。因為市場是很難精準預測的。沒人能保證你補完就上漲,也有可能補了還跌。所以,補倉時還得留一手,手握現金,心中才能不慌,以防繼續大跌時,仍然有現金可以補倉進一步平攤成本。