定投是基金投資中常用的方法，它除了可以節(jié)約時間外，更可以有效攤低成本，降低整體風(fēng)險。定投短期投資效益不明顯，它更適合長期投資。但投資時間一長，對于定投狀態(tài)可能就不能直觀簡明地予以關(guān)注。雖然大部分的基金購買平臺都會提供收益計算、平均單價等功能，但存在兩個問題：

1.發(fā)生贖回后，尤其是跨年度的贖回，數(shù)據(jù)一般就會出現(xiàn)偏差或者無法涵蓋全部定投記錄。

2.在不同的平臺定投基金的，不太容易能夠做到集中查看定投狀態(tài)。

有鑒于此，特別為大家制作了“基金定投記錄表”，通過簡單地記錄，就可以讓自己對定投狀態(tài)了如指掌。下面就簡單介紹一下“基金定投記錄表”的使用方法：

▍概覽

“基金定投記錄表”包含表A、表B兩個工作表，其中表A用于匯總查看，表B用于數(shù)據(jù)填寫。

表A中只需輸入基金代碼，即會自動計算表B中相對應(yīng)的基金的定投情況；表B中空白單元格供填寫內(nèi)容，標(biāo)有“請選擇”的單元格供選取內(nèi)容，其他顯示有諸如“等待數(shù)據(jù)”等文字的單元格無需做任何操作，會根據(jù)前述填寫或選擇的內(nèi)容自動計算。

▍填寫

只需簡單兩步，即可完成全部操作。

1.在表B中的“基金代碼”一列，填入你正在定投的基金的代碼。然后，將其他內(nèi)容按照實際情況進(jìn)行填入或者選擇。

2.在表A中的“基金代碼”一列，填入表B中已經(jīng)存在的基金的代碼。

基金代碼、購入凈值、贖回凈值、購入費(fèi)率、贖回費(fèi)率等，都可以在你定投的平臺查詢到。

需要特別注意的是，表B中有一列“強(qiáng)行調(diào)增調(diào)減”，這個不屬于買入，而且這個一般只會在基金拆分、贈送份額的情況下出現(xiàn)，具體可以在定投基金的“交易記錄”中查看到。

▍效果

下面是表A匯總的效果

下面是表B填寫的效果

完成上面的兩步后，就可以非常清晰地看到目前的定投狀態(tài)，方便為后續(xù)投資調(diào)整提供參考。