外匯江湖入門指南到第六期了，今天談：零售外匯行業的監管。

我們都知道，但凡是金融相關的行業，涉及吸收資金、投資收益的業務都是要被納入到政府的監管之下的。由于金融行業牽涉到的公眾利益范圍廣大，和社會公眾的個人切身利益密切相關，同時涉及資金額度往往非常大，因而各國政府一般都會設有金融監管機構來對本國的金融行業進行監管，以保護公眾（消費者）利益，維護金融市場的秩序和穩定。

零售外匯，作為廣大投資者的投資（投機）選擇方式之一，當然也應被納入到政府監管之下。

零售外匯行業的監管機構

監管的行為主體是監管機構，監管機構是依法設立的擁有金融監管權力、執行金融監管職能的政府機關。

由于零售外匯行業是在近十年才興起，因而這一行業的整體監管體系（監管立法和監管機構及其職能）并不完善，不同的地區對零售外匯行業的監管也存在較大差異，在金融較發達的地區，如美國、日本、英國、歐盟等，已設有監管機構對零售外匯進行監管，并且這些國家或地區的監管模式也各有其特點，在一些金融欠發達或外匯不開放的國家或地區，零售外匯行業還處于監管真空地帶，如中國。

金融監管會隨著經濟社會和金融市場的發展而不斷變遷，其中，那些走在行業前端的國家或地區，對監管的實踐和探索更豐富、更扎實，其經驗值得學習，其監管制度也值得我們研究和借鑒。

下面是一些在零售外匯行業上比較成熟的監管機構：

英國、日本和美國屬于在零售外匯上監管較嚴厲的國家，這些國家的監管機構不僅要求對涉及零售外匯業務的公司要持牌照經營，而且在對違法行為調查、懲戒以及投資者維權等問題上有健全的政策體系。