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銀行被坑八千萬:騙子用幾十噸白銀質(zhì)押貸款,結果銀錠是假的

發(fā)布時間:2023-08-18 19:51:53 來源:網(wǎng)絡投稿

近日,遼寧省高級人民法院

公布一起令人瞠目結舌的貸款詐騙案:

被告人用鋅冒充銀,騙取巨額貸款

被判處無期徒刑

后不服判決,提出上訴

最終維持原判

據(jù)法院認定,在2013年10月至2014年4月,被告人劉某某作為宏輝公司的法定代表人與杜某(在逃)二人以宏輝公司名義,以事先購買的35193.5千克鋅錠冒充銀錠作質(zhì)押,騙取阜新銀行沈陽分行沈北支行貸款,并獲得總額1.6億元的銀行承兌匯票,致阜新銀行實際損失8000萬元。

此期間,被告人劉某以同樣手段,還騙取興業(yè)銀行沈陽分行1.153億元的銀行承兌匯票,致該行實際損失5765萬元。

據(jù)阜新銀行沈陽分行沈北支行市場部經(jīng)理陳述:

宏輝公司法人是劉某,2013年10月宏輝公司實際控制人杜某以34000千克銀錠作質(zhì)押向我行申請8000萬元的綜合授信,經(jīng)我行審貸會審議通過后,阜新銀行沈北支行與宏輝公司簽署綜合授信協(xié)議,并簽署最高額保證合同。

2014年4月9日我行與宏輝公司、中外運對宏輝公司質(zhì)押給我行的銀錠進行盤庫取樣,放貸前我行對該批銀錠進行割角兒取樣,經(jīng)鑒定銀含量不小于99.99%。

同年4月15日我行給宏輝公司簽發(fā)一筆票面總額為1.6億元的承兌匯票,其中8000萬元作為保證金,給宏輝公司的授信是8000萬元,約定于2014年10月16日還款。

2014年9月我行發(fā)現(xiàn)杜某生已出國并失聯(lián),后來興業(yè)銀行、中信銀行分別起訴宏輝公司,導致其質(zhì)押給我行的銀錠被查封。

承兌匯票到期后,宏輝公司尚未歸還敞口金額8000萬元。現(xiàn)我行得知該批銀錠是假的,故到公安機關報案。

2015年1月12日

被告人劉某被公安機關傳喚到案

沈陽市中級人民法院法院

根據(jù)原審被告人劉某具體犯罪事實、性質(zhì)、

情節(jié)及對社會的危害程度

認定:被告人劉某犯貸款詐騙罪、合同詐騙罪

判處無期徒刑,剝奪政治權利終身

并處罰金人民幣六十萬元

責令被告人劉某退賠各被害人經(jīng)濟損失

宣判后,劉某不服,提出上訴

遼寧省高級人民法院認為本案事實清楚

決定不開庭審理,駁回上訴,維持原判

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