根據(jù)目前最新的反洗錢法規(guī)定，10萬元以上人民幣的存款和交易轉(zhuǎn)賬都會被系統(tǒng)內(nèi)部上報，銀行內(nèi)部專門有一個全國系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的反洗錢報警系統(tǒng)，很多時候，我們普通儲戶之所以無所察覺因為我們根本接觸不到這種系統(tǒng)和信息。

所以當(dāng)我們拿著100萬元現(xiàn)金去銀行存款時，銀行方面是根本不會來仔細詢問我們這筆錢的來源。絕大多數(shù)時候都是理財經(jīng)理和一線柜員單獨給你辦理業(yè)務(wù)，理財經(jīng)理會非常樂此不疲的為你介紹很多的理財項目和銀行的VIP服務(wù)，而為你辦理業(yè)務(wù)的柜員只會仔仔細細的點清100萬元現(xiàn)金是否存在假幣。

但是當(dāng)你的錢存入你的賬戶中時，銀行內(nèi)部的系統(tǒng)已經(jīng)將你的這筆錢上榜到了反洗錢系統(tǒng)中，至于系統(tǒng)怎么審查目前我個人也不清楚，但是要肯定的是我們絕大多數(shù)普通儲戶的錢都是非常干凈的，這一點是無需擔(dān)心的。

如果真的自己的錢來源不明或者涉及到了一些非法所得，那么在這筆錢進入你賬戶的第一時間，你的賬戶就會被完全的凍結(jié)。并且會有公安人員給你打電話，一般某某地公安局的經(jīng)偵辦人員，告訴你這筆錢涉及到一部分的案子暫時性的凍結(jié)你的賬戶，要你去他們當(dāng)?shù)剞k理相關(guān)的手續(xù)。