公職人員
如果是公職人員的話,你的資金流是隨時受到監控的,無論是在銀行還是其他機構,都是會有記錄的,同時處級以上公職人員是每年都需要報備的,紀委會進行抽查,處級以下雖然不用報備,但仍會受到監管。也就是說,作為公職人員不管你放在哪里,都是很危險的,除非放在家里。不然怎么會有那么多貪腐人員都是在家里查獲的贓款和金條,有的人放在保險柜里,有的人藏在沙發里面,但唯獨不敢見天日。
經商者
如果是經商者,就有可能是涉嫌黃賭毒,或者其他危害國家和人民安全的生意所掙到的錢。這一部分錢放入銀行,如果數量巨大,同樣是會受到風險監控和提示的,被列入懷疑對象。
附
當然這部分黑錢會有很多地下錢莊或者營業場所幫助洗黑錢。所謂洗黑錢就是把來源不明的錢以合理的營業收入方式洗白,通常會架一個公司。但是即便是這樣,這筆錢還是有可能受到懷疑和監控,別忘了還有反洗錢的機構存在,同時還有政府和司法部門的存在,想讓一大筆錢偷偷溜走,似乎越來越困難,也越來越危險。