金融走勢(shì)

在“互聯(lián)網(wǎng)+”的概念催化下，一大批電商平臺(tái)爭(zhēng)先恐后生長(zhǎng)在大宗商品領(lǐng)域，魚(yú)龍混雜。一些平臺(tái)表面上進(jìn)行著金銀、原油、有色金屬、蔬菜等等現(xiàn)貨交易，實(shí)際上卻變相進(jìn)行非法期貨交易類(lèi)的（集資詐騙）非法集資。

主要犯罪手法

1、非法成立大宗商品現(xiàn)貨交易平臺(tái)或冒用合法成立的大宗商品現(xiàn)貨交易平臺(tái)。

2、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)QQ音樂(lè)、公眾、QQ、網(wǎng)頁(yè)彈窗等網(wǎng)絡(luò)客戶(hù)端和網(wǎng)絡(luò)新媒體，向社會(huì)公眾大肆宣傳交易平臺(tái)虛假盈利模式，向參與人提供虛假的K線(xiàn)圖，誘使社會(huì)公眾參與。

3、采取開(kāi)放式大宗商品交易軟件APP，誘使欲參與的社會(huì)公眾下載參與所謂“實(shí)盤(pán)”交易，而實(shí)際是讓資金流入到受控平臺(tái)。

4、設(shè)立微信群、直播間，采取“專(zhuān)家”“導(dǎo)師”或“一對(duì)一”幫助模式，指導(dǎo)新參與人參與交易，初期給予不菲盈利。期間，參與人一般須按交易筆數(shù)和金額向“導(dǎo)師”和“一對(duì)一”交易員支付傭金。

5、從表象交易方式上看，主要采取變相期貨交易方式，具有“T+0”、保證金、高杠桿、每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度等期貨交易特征，一般通過(guò)電子商務(wù)和分散式柜臺(tái)交易方式與客戶(hù)進(jìn)行沒(méi)有真實(shí)資金的虛擬交易，無(wú)實(shí)質(zhì)現(xiàn)貨交割。

6、在實(shí)際交易方式上，幕后操縱交易和價(jià)格走勢(shì)，設(shè)立“老鼠倉(cāng)”。虛增參與交易戶(hù)數(shù)、交易頻次、交易金額等信息，造成虛假交易繁榮假象，先使交易價(jià)格上漲，吸引大量參與人大量投資參與。爾后，操控交易價(jià)格不斷下降，直致價(jià)格跌落到遠(yuǎn)低于參與人購(gòu)買(mǎi)價(jià)格；期間，“專(zhuān)家”、“導(dǎo)師”配合“反向喊單”，造成參與人巨額虧損，從中收割“韭菜”牟取暴利，詐騙集資參與人。

7、當(dāng)參與人受損欲退出時(shí)，頻繁將“導(dǎo)師”和“交易指導(dǎo)員”更換成“高級(jí)導(dǎo)師”和“高級(jí)交易指導(dǎo)員”，或者更換另一個(gè)交易平臺(tái)，誘導(dǎo)參與人再投入更多資金，其從中賺取更多手續(xù)傭金，使參與人進(jìn)一步走向更深陷阱；當(dāng)參與人欲提現(xiàn)退出時(shí)，設(shè)置復(fù)雜出金門(mén)檻，限制參與人退出。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1、甄別是否是合法成立的大宗商品現(xiàn)貨交易平臺(tái)，是否有合法的批準(zhǔn)文件，是否是冒用合法的大宗商品現(xiàn)貨交易平臺(tái)。

2、目前國(guó)家只批準(zhǔn)大連、上海、鄭州、中國(guó)金融四家期貨交易所，如果在交易方式上看，與上述四家期貨毫無(wú)關(guān)聯(lián)而采用期貨交易方式，進(jìn)行期貨類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，沒(méi)有實(shí)物的現(xiàn)貨交易和實(shí)物轉(zhuǎn)移交割的都是非法的。

3、從交易品種上看，正規(guī)大宗交易平臺(tái)，交易品種繁多，而虛假交易平臺(tái)一般交易品種單一。

4、從交易方式上看，正規(guī)期貨和大宗商品要求必須是集中競(jìng)價(jià)交易，交易完成后一般不需要實(shí)物交割轉(zhuǎn)移，不準(zhǔn)采取分散式柜臺(tái)交易方式與客戶(hù)進(jìn)行沒(méi)有真實(shí)資金的虛擬交易。

5、從年化收益率上看，其年化收益率明顯高于該行業(yè)平均年化收益率。