【1】身份證過期，預留在銀行的身份證過期，需要去更新身份證信息才能恢復。

【2】大額交易，5萬以上的交易就可能被列入風險交易了。

【3】流水少，就是開卡之后沒有用過該卡或者是很少使用該卡導致的。

【4】交易頻繁，比如一天交易幾十次甚至上百次，銀行懷疑是違法操作。

【5】睡眠卡，開卡之后六個月沒有任何交易并且卡里面余額低于100元或者10元會變成睡眠卡。

【6】資金有風險，相關部門在做相關風險核查要求銀行必須對各賬戶進行排查，識別到資金有風險就會凍結銀行卡。

【7】在不知情的情況下被借用、冒用身份信息，給社會造成了不可估量的損失。

關于銀行卡狀態異常，銀行的答案是：如果平時資金交易數額比較大，又能提供轉賬依據，銀行在確認了交易的真實性后，就會恢復銀行卡原先正常的使用。對于銀行卡解鎖后是否還會再次凍結，銀行表示只要按照規范流程使用銀行卡，是不會限制的。