2月28日， 廣東省金融辦在官網(wǎng)發(fā)布了《省金融辦 廣東銀監(jiān)局 省網(wǎng)信辦 省公安廳 省工商局 省通信管理局關于貫徹落實網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法的通知》(粵金〔2018〕14號)(下稱 “暫行辦法”)。

暫行辦法要求，加強監(jiān)管科技應用。各級監(jiān)管部門應積極利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術豐富金融監(jiān)管手段，提升網(wǎng)貸風險監(jiān)測預警能力，實現(xiàn)風險早識別、早預警、早發(fā)現(xiàn)、早處置。

2017年5月，央行官網(wǎng)發(fā)布成立金融科技委員會，表示將積極利用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等技術豐富金融監(jiān)管手段。

以下為暫行辦法全文：

各地級以上市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機構：

為貫徹落實《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》(銀監(jiān)會 工信部 公安部 網(wǎng)信辦2016年第1號令，以下簡稱《暫行辦法》)，規(guī)范我省網(wǎng)絡借貸信息中介機構(以下簡稱“網(wǎng)貸機構”)業(yè)務活動，促進我省網(wǎng)絡借貸行業(yè)規(guī)范有序、健康發(fā)展，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就有關事項通知如下：

一、加強行業(yè)監(jiān)督管理

(一)強化市場準入。實行備案登記制度，具體管理辦法由省金融辦會同相關部門另行制定。各地、各級監(jiān)管部門要嚴格按照互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作要求，對已存續(xù)網(wǎng)貸機構嚴格開展現(xiàn)場檢查、整改驗收等工作，對驗收合格的指導辦理備案登記相關事宜。對不配合監(jiān)管、拒不整改、有意逃避監(jiān)管或整改驗收不合格等已存續(xù)網(wǎng)貸機構，視具體情形由相關部門依法實施處罰，依法予以查處;其股東、法定代表人、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等另行新設立或投資入股網(wǎng)貸機構，各地、各部門應對其予以重點監(jiān)管。

(二)堅持穿透式監(jiān)管。對于《暫行辦法》及相關法律法規(guī)、網(wǎng)絡借貸有關監(jiān)管規(guī)定未明確的行為，各級監(jiān)管部門應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)和最終投向等全流程信息，并重點把握信息中介、小額分散、線上經(jīng)營、合理定價、專注主業(yè)等原則，對業(yè)務實質進行界定，不留監(jiān)管盲區(qū)。

(三)強化監(jiān)管手段。監(jiān)管部門根據(jù)履行職責的需要，可以依法采取多種措施對網(wǎng)貸機構進行監(jiān)督管理，包括但不限于開展現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管，與股東、法定代表人、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等進行監(jiān)管談話。省金融辦可通過政府購買服務等方式委托第三方或會同相關部門對備案登記后的網(wǎng)貸機構進行評估分類。