12月27日，據江蘇省南京市公安局官方微博“平安南京”消息，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安機關投案自首。目前南京市公安機關正在開展調查。

就在張小雷自首的當天，其官方微信還發布張小雷送出新春祝福的視頻。

目前，錢寶網官網打開已經無法使用相關功能，但官方并未說明張小雷的自首與錢寶網之間的關系。

多家媒體曾報道，張小雷出生于1969年，在2003年的泛美亞事件中，張小雷已向海外輸送足球學員為名，先后將50余名小球員送到南美留學。

但泛美亞只是與曾在智利足球俱樂部踢球綽號叫做潘喬的球員合作，潘喬注冊一家足球學校，泛美亞與其簽訂訓練合同，并每月向其支付1000美元工資，外加場地費和訓練費。隨后，小球員在烏拉圭生活條件窘迫，1000萬左右的資金不知去向，被媒體曝光后，張小雷以詐騙罪被判入獄。

2012年，出獄后的張小雷繼續創業并創辦了錢寶網。

錢寶網雖然有微商業務，但其最重要的業務還是分銷，因為這部分的資金量最大，也是維系錢寶網現金流的源泉。

據網貸天眼報道， 被冠以做“分銷任務”名義的項目，實際就是投資理財，保證金就是本金，周期就是投資期限，工資就是收益。至于失敗罰金，從產品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。據此計算，錢寶網“QBII任務”項目的年化利率高達43.6%。

雖然錢寶網宣稱其項目為分銷，但其公布的合同范本顯示，投資人與錢寶網簽訂的是股權投資協議。也就是說，一旦錢寶網不能按時還款，那也不用承擔法律責任，因為QBII意向書是股權投資協議。

8月29日，此前爆料錢寶網跑路微信公號“金融人參考”再次發布文字信息稱：“