建國以來最大詐騙案件浮出水面

來源：互金遠望號

兩年前轟動全國的快鹿事件，在崔永元的曝光下，很多內幕信息浮出水面。而今天，一場遠超過快鹿事件的超大經濟詐騙案件隨著互金平臺‘投之家’的爆雷逐步浮出了水面。

而且，這很可能是建國以來最大的連環經濟詐騙案件。

01‘投之家’爆雷事件

‘投之家’由網貸行業最大的第三方機構‘網貸之家’的一系列創始人建立。

‘投之家’早期的運營模式為網貸基金。即從其他網貸平臺購買債權，售賣給投資人，賺取傭金。

這種模式有其自身的優勢，選取資質較好的網貸平臺，在其中選取優質債權，風控相對容易，也更加穩健。另外，由于不需要開發自己的資產端，因此類似于輕資產運營，成本較低。

由于有‘網貸之家’的專業背景和行業地位作為背書，加上投資人對這類網貸基金的認可，數以百萬計的投資人在‘投之家’平臺上投資。‘投之家’也被網貸圈內人譽為最不可能出事的平臺。

而從2017年12月起，‘投之家’的運營模式開始有所改變。按照平臺的說法，是為了應對監管的要求，由網貸基金轉型為純網貸平臺。

2018年6月，‘投之家’更是宣稱獲得了上市公司珈偉股份(7.290,0.35,5.04%)大股東灝軒投資的4.09億元B輪融資。不到一個月后，‘投之家’爆雷，高管集體失聯。

‘網貸之家’的創始人徐紅偉和黃詩樵等人在網貸行業浸淫多年，經驗老道，資源無數，旗下的‘投之家’為何會運營失敗，直接爆雷，以至于徐等人要去自首呢。

根據徐紅偉等人事后的回應，‘投之家’早在2017年12月就被收購了，并簽訂了一系列協議。而收購方背后疑似有一個來自溫州的團隊，領頭人為‘盧某’。該團隊收購了大量的網貸平臺，由于這些平臺陸續爆雷，導致投之家逾期。

隨著‘投之家’創始人徐紅偉等人的陸續被拘，一個超大型的連環騙局逐步浮出水面。

02 盧家幫和他的數百家公司

盧式家族又稱盧家幫，來自于溫州瑞安。

盧并不是一個常見的姓氏，但盧氏家族是個大家族。盧氏家族共有五兄妹，根據企業信息查詢和姓名命名方式，其五兄妹分別是盧志建、盧立建、盧立孟、盧立章以及盧立敏。

另外，盧劍、盧明秋、盧國群、盧明昌和盧品岳等人也全部是盧氏家族成員，分別在其關聯公司任法人代表或股東。

（盧志建）

此處要說明的是，盧氏家族神通廣大，盧志建和盧立建都有兩套身份。

盧志建和盧立建早已被列入失信被執行人名單，即老賴。但盧志建還有一張身份證，也是出現在媒體報道中的身份，叫盧智建。盧立建也有另一張身份證，名字不變，但并不是失信被執行人。

盧氏家族旗下有四大集團：

（1）中科光電集團有限公司，注冊資本3億元，法人和唯一股東都是盧立建。這是盧氏家族的核心資產，規模最大，范圍最廣。

在全國各地有30多家帶有‘中科光電’等字樣的公司，全部都是盧氏家族旗下產業。

如，湖南中科光電有限公司、江蘇中科光電有限公司、內蒙古中科光電有限公司等等。

（2）上海奮雄商業保理有限公司，注冊資本5億，法人和大股東是蔡遠飛，監事盧國群。

這是由盧氏家族外圍的蔡氏家族控制的集團公司。這些公司均帶有‘奮雄’、‘奮’、和‘雄’等字眼。

如上海奮雄資產管理有限公司、廈門奮雄教育科技有限公司、浙江奮雄科技有限公司等等。

（3）上海瀾升實業集團有限公司，注冊資本5億，法人和大股東是李國柱，監事胡政政。

這是由盧氏家族外圍的李氏家族控制的集團公司。這些公司均帶有‘瀾’和‘瀾升’等字眼。

（李國柱）

如上海瀾升資產管理有限公司、上海承瀾建筑裝飾工程有限公司和上海瀾尚企業信用征信有限公司等等。

（4）‘藍玉’系列公司和中和世紀貿易發展中心（后簡稱中和世紀）

‘藍玉’系列公司包括新疆天富藍玉光電科技有限公司、廈門東海藍玉光電科技有限公司、江西東海藍玉光電科技有限公司等。

中和世紀是上海和平影視的全資子公司。上海和平影視自稱是全民所有制企業，卻早已被上級單位打臉，實際上是國企改制浪潮中留下的‘偽國資’，早已被私人控制。

而中和世紀正是被盧氏家族控制。

據遠望（微信公眾號：互金遠望號）的不完全統計，盧氏家族控制的企業有數百家之多，而且經營范圍非常之廣，盧氏家族的成員顯然是不夠用的。所以必須要通過外戚、同鄉等來更好的地掌控和管理這些公司。

當然，由于盧氏家族從事的并不是合法的經營生產，而是非法集資、詐騙，因此唯有血緣紐帶關系才是可靠的。所以這些外戚、同鄉全部是成族氏狀出現。

蔡氏家族：蔡元飛、蔡金海兄弟。

李氏家族：李國柱、李達超、李廣燦。

陳式家族：陳真祥、陳海弟。

鄭氏家族：鄭開華、鄭明者、鄭建峰。

他們互相持股、互為法人、互為董事、互為監事、互相掩護，最終為盧氏家族服務。

03 盧氏家族的詐騙手法

盧氏家族有數百家企業，幾乎涉及了從實體到金融的所有行業。但是盧氏家族的生意并不賺錢，或者說這些產業其實只是個幌子。盧氏家族的真正生意在集資詐騙上。

14年9月，在線下理財的大潮中，瀾升財富成立。這也是盧氏家族開始非法吸收民間資本的起始。

15~16年，網貸投資人比較信任有國資背景的平臺。于是盧氏家族通過旗下的偽國資公司中和世紀，收購了數家網貸平臺，如聚勝財富、人人愛家和中科金服等進行非法集資活動。

這些平臺自稱‘國資背景’平臺，通過高額返現的方式吸引大量‘羊毛黨’，融資成本高達40%~80%，資金全部流向盧氏家族控制的數百家公司。

16底開始，大量‘國資背景’平臺出事，尤其是和平影視旗下的平臺紛紛爆雷。而上級部門也別撇開了和和平影視的關系。因此和平影視旗下平臺被投資人統稱為‘和平系’平臺，并被列為網貸行業的四大國資毒瘤之一。

隨著投資人變得理智，和平影視這樣的‘偽國資背景’已經招攬不到新的投資人了。于是盧氏家族想了兩計。

第一計，在香港成立空殼公司中歐國際，并包裝成高大上背景，隨后收購人人愛家等平臺，從而給平臺增信。

另外，通過專業運營團隊重新設計人人愛家所有頁面，提升客戶體驗，并對接恒豐銀行存管。在一切就緒后，通過高額傭金在大量媒體上投放廣告，為人人愛家宣傳，吸引了一大批自然流量（俗稱網貸小白）。

第二計，購買還沒有被投資人發現的偽國資做背景。比如，通過運作，使‘通遼糧庫’的孫公司入股聚勝財富，為其打造新的國資背景，從而給其增信。

可惜，網貸行業并不同于線下理財，是一個真正服務小微企業和個人的行業，所以會有大量媒體在其中深度挖掘和報道。

這直接導致投資人的進化速度非常快，這兩套把戲不僅被拆穿，也逐步開始失效。眼看著盧氏家族的資金就有些撐不下去了。

于是盧氏家族針對網貸行業的特點想出了非常陰險的終極大招。

從16年起，網貸行業的監管越發嚴格，平臺的生存空間和想象力被大大壓縮。很多平臺創始人打算出售平臺，離開這個行業。從17年下半年起，盧氏家族就開始在市面上尋找打算出售的網貸平臺。

由于網貸行業的圈子并不大，因此如果直接收購平臺，不僅會暴露身份，而且平臺資金會迅速流出，很難維系騙局、。

另一方面，很多體量較大、名聲較好的平臺創始團隊對收購方的要求也比較高，不希望在收購過程中出問題。

所以盧氏家族就找了兩類人給其做背書。

第一類，上市公司大股東。由于網貸行業由A股上市公司全資控股的平臺至今沒有出問題的，所以投資人比較信任A股上市背景平臺。

盧氏家族先是借給資金緊張的上市公司大股東一大筆錢，然后在上市公司大股東還不起時，要求這些大股東去收購網貸平臺來收集資金，并由這些大股東做股權代持。

在收購過程中，盧氏家族會在幕后指揮，要求網貸平臺將待收提高到一定程度，并表示待收越高，給予平臺的估值越高，這樣售價也越高。

在提升待收的過程中，要發布盧氏家族指定的資產包，也就是將資金導流向盧氏家族企業。

由于有上市公司大股東做背書或擔保，很多平臺創始團隊覺得很靠譜，所以拼命推廣平臺，提升平臺待收額，尋求高售價。

第二類，‘網貸之家’的創始人徐紅偉等。向徐紅偉等人承諾高額中介費用，為其介紹平臺，并利用徐和網貸之家的行業地位作變相背書。

在這樣一舉解決了所有人的痛點：

資管新規落地，上市公司大股東缺錢的痛點；

網貸之家徐紅偉等人貪婪的痛點；

平臺創始團隊對收購方資質高要求和估值高溢價的痛點；

投資人對平臺背景要求的痛點；

盧氏家族對大量詐騙資金需求和隱蔽性的痛點。

利用這種方式，一大批平臺被出售，并給盧氏家族企業自融。此后，由于盧氏家族部分成員潛逃至國外，平臺資產逾期，最終爆雷。目前已經爆雷，且名氣較大平臺有壹佰金融和投之家。

根據遠望的統計，盧氏家族最終涉及的平臺可能超過20家，目前明確定性的有以下10家。

05盧氏家族的巨大能量

前面提到的盧氏家族多個成員有兩張以上身份證，這只是盧氏家族巨大能量的冰山一角。

由于盧氏家族通過集資詐騙獲取了巨額財富，并在各地投資一些并不賺錢的產業裝點門面，一路招搖撞騙，甚至成為了部分地方政府和團體的座上賓。

2016年12月，瑞安上海商會三屆二次理事大會，盧氏家族的外圍成員蔡元飛被選舉為商會常務副會長。

而在盧志建外出考察時，竟然是由某些地級市的一把手接待，可見其能量之大。

當然，真正讓盧氏家族一炮成名的是一場‘假軍官’事件。

前面提到過，盧氏家族控制了偽國企和平影視旗下的公司中和世紀，與和平影視的交集也頗深。

2017年4月，在重慶經偵總隊辦理一起特大經濟案件時，有一筆200萬元的贓款，打往了上海一個企業賬戶里，然而當重慶警方來到上海時，涉案的吳某卻自稱是“少將”軍銜，屢屢以軍人的身份抗拒執法。

此處的吳某即為和平影視的董事長吳傳平。

由于吳傳平的姿態頗硬，重慶警方竟不敢動他。此事直接驚動了中央軍委政法委保衛局。2017年4月，中央軍委政法委保衛局與重慶市公安局經濟犯罪偵察總隊軍地雙方聯合調查，才將吳傳平捉拿歸案。

央視七套《軍事紀實》特地將吳傳平的這一違法行為做成了專輯《假軍官現形記——軍地聯合打擊假軍人違法犯罪行動》并予以播出。

如此說來，事情已經定性。

然而，故事到這里并沒有結束，剛進去沒多久，吳傳平就被釋放了，一點事都沒有，6月份照常出來支持工作。由此可見吳傳平及其背后的盧氏家族能量有多大。

05 盧氏家族的末日審判

盧氏家族通過一系列手段控制網貸平臺進行集資詐騙的手段非常惡劣，已經引起了高層的注意。

互聯網金融包括P2P，是寫進十三五規劃的新興行業，是一種很好的為小微企業和個人融資的新金融形態。

通過盧氏家族的一系列操作，部分平臺反而成為了他們維持騙局、進行非法集資的工具。而且，這個連環詐騙案件非常大，涉及的資金總額以百億計；涉及的社會層面也非常多，不僅欺騙了很多地方政府和協會組織，沖擊了互聯網金融行業，還導致人民群眾財產的巨額損失，甚至引發了部分地區的QT性事件。

最重要的是，這場騙局與過去的集資詐騙案件，如云聯惠、錢寶網等完全不同。過去的這些騙局，本質上是一個騙子帶著一群賭徒玩；而這次是一群騙子耍著人民群眾玩，因此該事件性質非常惡劣，影響非常壞。

所以處在旋渦中心的投之家爆雷后僅一天，就被深圳警方立案，而且直接以涉嫌集資詐騙罪立案。

立案速度和定性級別都是史無前例的！

而根據某地經偵的消息，已經有非常高級別的領導（一定比各位想象的要高）坐鎮杭州，要求徹查此案。

最后，遠望強烈建議對本文提到的盧氏家族和外圍家族成員全部、立即實行邊控！