接觸基金1年了，這一年來在小她學到了很多東西，從對基金一竅不通到現在略知一二，可以自己挑選合適的基金，進步確實很大。

接觸基金不長，對于市場行情也是在逐步了解的過程中，所以前期投資以定投為主。今年以來定投的長信量化凈值一直在穩步增加，感覺定投收益明顯不如單筆買入持有收益高。手中有一定的存量資金，接下來打算分批買入，長期持有，直至滿倉。為避免大跌就亂買，造成沒有計劃、倉位過重的后果，就制定了投資計劃，從現在的指數位置開始，等股指下跌后陸續買入。

對表格做一些解釋。

我管理了婆婆的大部分錢、爸媽的存款、我們小家的錢，我們小家的錢分成2個賬戶，把教育金單獨定投，可以避免被挪用，家庭賬戶內的錢才是可以使用的。

1、家庭賬戶

家庭賬戶根據年齡買入了相應的債基作為低風險資產，但是指數真的跌到2500點一下我會考慮超配股基，2500點是股基滿倉的額度，如果到了2200甚至更低時，我會投入更多的資金，就屬于超配股基了，這時候投資的風險是很低的，可能也到不了這個位置，只是做一下計劃。

目前家庭賬戶債基持有2只，鵬華全球債和鵬華豐和，鵬華全球作為長期備用金，鵬華豐和作為緊急備用金，長期持有。關鍵時刻鵬華豐和可以超級轉換成股基，完成補倉，目前還保留了1w的流動資金用于加倉、橫向調倉。因為現在的持倉是混合基金，可能會因為基金表現不好換基，流動資金就可以派上用上，幫助完成橫向調倉。

2、教育金賬戶

教育金賬戶是家庭賬戶的一個分支，整個家庭30%的存款用于作為教育金儲備，而教育金又是儲備的孩子上大學以后的費用，所以很多時候是滿倉的。按照目前的指數買入了三分之一倉位，等待2700點。

之前該賬戶設在南方基金，今天調整了一下，改在天天基金老公賬戶，選擇更多。

3、婆婆賬戶

婆婆把大部分的錢交給我打理，我在天天基金給婆婆注冊了一個賬戶，平時都是我在管理，把50%的資金存在天天賬戶。

目前是8%的股基倉位，40%的債基，其中鵬華全球債10%，華安美元10%，鵬華豐和20%。經過2個月的觀察，華安美元暫時業績不太理想，收益比鵬華豐和差了一大截，就不用比鵬華全球了，所以接下來打算把華安美元的倉位調整到鵬華豐和。