資金是交易者進行交易的最基本要素，期貨資金管理是謀求在不同的市場，不同的價格區段（漲勢、跌勢或盤整的某個價格區段），能夠更好地計劃、利用、控制資金，達到規避風險獲取利益的目的。資金管理的好壞決定交易成敗，也決定交易者的生存與否。只有做好資金管理，方能在保證金制度下的期貨市場中立于不敗之地。

01資金運用要看勢

何為勢，就是對自己有利的態勢。一般來說，期貨市場的勢包含三個方面的內容：

一是交易者自身的勢力，比如資金實力和經驗技巧對當前交易是否妥當，如果資金僅僅有三萬元，又沒有天然橡膠的交易經驗，那么即使判斷橡膠出現了機會，也不要去出擊；

二是有利的交易環境，任何一個好的交易機會，都具備天時、地利、人和，也就是說基本面、技術面、心理面分析都指向同一個交易方向和交易時節；

三是交易者自身的素質，包括分析能力、操作技巧、心理狀態、自律約束、承受能力等。這三個方面的運用將關系到交易者是否占據了有利的形式，關系到能否掌握交易的主動性。

02資金運用要謀略

每筆資理財序入前，在參與條件和倉位安排方面要進行充分的斟酌。

首先，根據自身的經驗和判斷對交易機會（日內、短線、波段還是中長線交易）進行定性和歸類；

第二根據分析結果，評估此次交易機會的風險報酬比，每次交易開始前的風險收益比率的比例應定為1：3；

第三，根據自身能力和交易策略進行資金規劃和配置；第四要預設好止損和止盈，處于盈利狀態時，可以依據原來的操作計劃，逐漸地分期分批或一次性獲利了結；處于虧損狀態中，并確認判斷錯誤時，要一次性果斷清倉離場，萬萬不可死抗。

03資金運用要科學

對于日內、短線交易機會，經驗豐富的成熟交易者，資金配置可以略高一些，一次開倉，倉位約30%，中途不建議加倉；

經驗不足的新手要采取少量資金配置，或者只做一手；

對于波段要采取輕倉參與，約20%倉位，中途不建議加倉，但可日內策略同向參與；

對于中長線交易資金配置要采取小量試探性參與，約10%倉位，中途選擇回調結束點金字塔或等額加倉。如果參與多個品種，累計投入資金必須限制在總資本的50％以內。

04資金運用要冷靜

為保持資金的流動性，防止資金周轉不靈而錯過更好的投資機會，防止意外事故發生帶來的損害，無論機會看起來多么好，都不要在一類市場中投入60%以上的資金，更不可以滿倉操作；對于虧損頭寸也不可加倉，短線盈利頭寸也不要加倉。

交易過程中，要不斷測算和修正風險收益比率，如果風險收益比在降低，甚至接近1：1的風險收益比時，要堅決退出。

05資金運用要靈活

在期貨交易中，市場假象很多，政策制定、資金流動、價格走勢等等都體現了虛虛實實，常常無法讓我們很好的了解真相意圖。因此每次投入資金交易時，一定提防陷阱，如果信號是真實的，那么策略就運用下去；如果信號是假的，那么就根據新的信號反向出擊；如果無法判斷，就選擇觀望，切不可鎖倉交易。

06資金運用要總結

每次交易結束后，交易結果無論是盈利還是虧損，都必須將整個過程進行整理和分析。問問自己：盈利的交易是否可以做的更好？虧損的交易是什么原因？如此下去，當有一天你認識到交易的成敗并不在于是虧損還是盈利，而是在于是否控制住了風險，那么，就該知道自己已經步入了成熟交易者的行列！